紧急通告：自8月1日起，交易额超10万元须上报！

近期，中国人民银行发布了《中国人民银行关于印发《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》的通知》（编号银发〔2025〕124号），以下简称《办法》。

《办法》明确指出，任何从业机构在进行人民币10万元（含）或等值外币现金交易时，都必须遵循反洗钱义务。对于客户单次或当日累计交易额达到人民币10万元（含）或等值外币的现金交易，机构必须严格履行职责，遵循“了解你的客户”原则，根据客户的具体情况和交易特点，评估洗钱风险，并开展客户尽职调查。此外，涉及上述大额交易的机构，必须在交易发生后5个工作日内向中国反洗钱监测分析中心报送相关大额交易报告。《办法》将从2025年8月1日起正式实施。